ALLVÄDERSPORTFÖLJEN

Tanken med "allvädersportföljen", eller i detta fallet snarare "multi-asset portfölj" är att ha en del av mitt kapital skyddat i en mer defensiv portfölj med egenskaperna att generera en stabil avkastning med låg volatilitet och låg max-drawdown (nedgång från topp till botten). Detta får man genom vara allokerad mot tillgångar som inte korrelerar med varandra... Var för sig har respektive tillgång en ganska hög risk, tillsammans sänker de den totala risken för portföljen. Vid större nedgångar så skapar denna portfölj stora möjligheter att successivt öka risken i perioder, den passar dessutom ypperligt att köra med hävstång (dvs belåning) med tanke på dess egenskaper.

Ca 1/3 av sparandet skall gå till allvädersportföljen. Huvudfördelning är enligt diagram 1 nedan, månadsspar gör jag genom att spara i de vanliga fonderna och sen växla över till etferna när värdet på fonderna överstiger 4500 kr, detta för att minimera courtagekostnader. Längst ned hittar ni en graf över utvecklingen för portföljen vecka för vecka sedan start vecka 1 januari 2020. 

Allvädersportföljens totala fördelning (länk till helskärm)

Avkastning allvädersportföljen (länk till helskärm)
Utvecklingen jämförs mot OMXSCAPGI (hela stockholmsbörsen) samt Preciousindex (Portfölj sammansatt av 50% aktiefonder och 50% guld/silverfonder)