Inlägg

Likviderat stora delar portföljen

Bild
Jag har, kanske för många ganska oväntat likviderat en stor del av utdelningsportföljen. En del kommer antagligen säga att jag gör fel, att man inte skall försöka tajma marknaden etc. men igår bestämde jag mig. Jag sålde av stora delar av portföljen för att ta hem vinst och bygga upp en gedigen kassa. Värderingarna på börsen är generellt väldigt stretchade och jag passar på att ta hem vinst här för att kunna allokera om portföljen och ändra strategi ganska radikalt.

De som läst bloggen under året vet att jag köpte mer i börskraschen och dessutom använde lite belåning, nu gör jag tvärtom och skalar ur för att ta hem vinst och bygga upp kassa. Den 13e mars mitt under krisen skrev jag detta inlägg med min syn på när börsen skulle vända, jag var tämligen övertygad om att nivån 1250-1300 var botten (vilket med väldigt mycket tur visade sig bli väldigt nära sanningen).

Börsen har nu tågat uppåt utan större motstånd men nu tror jag att toppen snart är här, mitt mål på omx är att det som max…

Månadsrapport maj 2020

Bild
Maj har varit en grym månad för portföljen och snart närmar sig portföljens utveckling +- noll för i år vilket är helt otroligt, det kan väl inte hålla särskilt länge till! Nu när börsen har ångat på uppåt så blir jag alltmer sugen på att ta hem lite vinst och öka kassan. Kommer vi upp till runt 1700 på omx så blir det kanske så att jag säljer av en del, vilket många säger att man inte ska såklart...

Lön och sparande i maj:
Lön: 32 132 kr

Månadssparande:
allvädersportföljen 5000 kr
utdelningmaskinen: 10 000 kr
utlandsutdelaren (KF): 0 kr
övriga portföljer 1000 kr
------------------------------------------------
Summa sparande: 16 000 kr


Sparkvot inkl målsparande i maj = 49,8 %

Lägre sparkvot, men samma sparande i kronor räknat, detta pga jag har jobbat lite övertid men inte ökad sparandet...

Utgifter
Den "onödigaste" utgiften den här månaden är väl inköp av en ny tv för ca 5999 kr, men det var ändå ganska värt att gå från en gammal sliten 32" till en ny 4k 50" tv, n…

Tankar kring branschfördelning i portföljen

Bild
Många tänker säkert inte särskilt mycket på hur mycket exponering de har mot en viss bransch eller sektor. Jag har tänkt igenom detta ganska noga och satt upp regler för hur stor en viss sektor maximalt får vara i min portfölj. På bilden ovan ser ni hur min utdelningsportfölj är allokerad vid dagens datum.

Kortsiktigt får jag bryta mot reglerna om det kommer ett rejält köpläge i en enskild aktie eller bransch, på längre sikt vill jag hålla min exponering mot vardera sektor så nära gränserna som möjligt.

Sektorerna med lägre risk får ha en högre andel i portföljen, dessa är investmentbolag och fonder som får utgöra 30 % vardera maximalt i portföljen. Fastigheter får idag utgöra max 10 % av portföljen, i framtiden när jag köper bostad kommer dessa få utgöra max 5 % av portföljen då jag inte vill ha för stor exponering mot fastighetsmarknaden i ett sådant läge. Övriga sektorer har jag satt till ca 10 %

Maxgräns i % för varje bransch i utdelningsportföljen

Investmentbolag 50 %
Fonder 100 …

Sålt av 3 innehav, ökat i 2

Bild
Jag har länge tyckt att jag har haft för många bolag men nu har jag verkligen gjort något åt saken. Förra veckan sålde jag bevakningsposterna i AAK, Beijer Ref, Lifco och Indutrade. Inte pga de är dåliga bolag, de är riktigt fina bolag. Men jag tycker det har blivit lite överdrivit att ha runt 40-50 bolag i portföljen, runt 35st är min maxgräns. Igår sålde jag av ytterligare tre bolag och ökade istället i två befintliga, samt så sparade jag några tusenlappar som lite kassa.

I min kf så sålde jag Stora Enso med en liten vinst och ökade istället Millicom och Sampo som jag tycker är attraktivare på dessa nivåer, dessutom har jag redan SCA och Holmen i portföljen och behöver faktiskt inte ha ett tredje skogsbolag.

I min isk sålde jag fastighetsbolagen Diös och Klövern B, pengarna från dessa får ligga som lite kassa ett tag. Jag avser att endast ha Castellum och Nyfosa som fastighetsbolag i portföljen framöver, ett defensivt och ett offensivt case.

Börsen har ångat på rejält sedan botten …

Mina 10 största innehav i utdelningsportföljen

Bild
Ett av målen med min utdelningsportfölj är att ha en väldiversifierad portfölj. I dagsläget har jag bara ett tillgångsslag i portföljen och det är värdepapper med exponering mot aktiemarknaden. I framtiden kanske jag även kommer ta in guld och silver i denna portfölj, vi får se helt enkelt.

Jag har successivt skalat ned antalet innehav i portföljen och i dagsläget äger jag 36 st aktier, 1 st börshandlad fond och 6 st aktiefonder. Jag har väl ett mål i att komma ned i antalet innehav en aning, det ger ingen större riskspridning att ha mer än 15st innehav, det blir svårare att följa bolagen och svårare att månadsspara i dessa, 10-15st är med andra ord ganska optimalt (enligt mig). Har du dessutom investmentbolag och några fonder så får du ändå exponering mot 100-tals, kanske tusentals bolag.

Är man en grym stockpicker och vill ha en koncentrerad portfölj som genererar hög avkastning (till högre risk) så är max 3-5 innehav något man skall sikta på. Detta är inget för mig ännu med andra …

Om jag skulle börja om med en ny portfölj

Bild
Både Miljonär innan 30 och Lekonomi har skrivit inlägg om hur de skulle göra om de hade börjat om från början med en ny portfölj imorgon. Jag tyckte också att detta koncept var intressant och i mitt fall så har jag ju 2 huvudportföljer som jag sparar det mesta av mitt kapital i.

Jag hade fortsatt att spara 1/3 till allvädersportföljen, 2/3 till en förenklad variant av utdelningsportföljen.

Allvädersportföljen hade sett ut som idag, 30 % aktier/aktiefonder, 20 % likvider/korta räntor i olika valutor, 10 % långa räntor i olika valutor, 10 % råvaror, 20 % guld och 10 % silver.

Den nya utdelningsportföljen, eller pensionsportföljen om vi så önskar hade sett ut ungefär enligt följande.


Jag hade sålt av alla utländska innehav då de inte ger mig någon direkt meravkastning. Jag hade även  minskat antalet innehav rejält och lagt merparten av mina pengar i investmentbolag, några stabila utdelare, lite preffar och några trevliga tillväxtaktier och några olika typer av fonder som jag redan äger …

10 lärdomar från börskraschen

Bild
1. Kraschen kommer när man minst anar det, det är ingen fara tills folk helt plötsligt får panik och säljer allt, som mest säljer folk precis på botten. Det florerar även en hel del hysteri och total panik på sociala medier, fake news finns överallt och jag kan nästan tycka att det är bäst att bara sluta kolla på nyheter och sociala medier och fokusera på det som är viktigt i livet.

2. Börsen faller mer än man tror från toppen, och går även upp mer än man tror från botten, något som de allra flesta inte hänger med på.

3. Björnar tror att de vet allt när börsen väl faller, de skriker sig hesa att börsen skall ner -90% till och missar därför att gå lång, de tänker även väldigt kortsiktigt. När det kommer en studs uppåt från en bottenformation tror alla björnar dessutom att det är ett "björnrally". Samma sak sa många i början på 2019 varav de missade uppgången. I realiteten är det ingen som vet om börsen kommer gå upp ned eller i sidledes, det flesta gissar bara och man kan li…