Thoke's Investeringsblogg

Ett av målen med min utdelningsportfölj är att ha en väldiversifierad portfölj. I dagsläget har jag bara ett tillgångsslag i portföljen och det är värdepapper med exponering mot aktiemarknaden. I framtiden kanske jag även kommer ta in guld och silver i denna portfölj, vi får se helt enkelt. Jag har successivt skalat ned antalet innehav i portföljen och i dagsläget äger jag 36 st aktier, 1 st börshandlad fond och 6 st aktiefonder. Jag har väl ett mål i att komma ned i antalet innehav en aning, det ger ingen större riskspridning att ha mer än 15st innehav, det blir svårare att följa bolagen och svårare att månadsspara i dessa, 10-15st är med andra ord ganska optimalt (enligt mig). Har du dessutom investmentbolag och några fonder så får du ändå exponering mot 100-tals, kanske tusentals bolag. Är man en grym stockpicker och vill ha en koncentrerad portfölj som genererar hög avkastning (till högre risk) så är max 3-5 innehav något man skall sikta på. Detta är inget för mig ännu med ...

Idag har jag efter noga övervägning uppdaterat min  strategi  och även lagt till målvikt i respektive bolag och bransch som jag vill vara exponerad mot i min utdelningsportfölj. Jag har valt att göra detta i två etapper. I etapp 1 är målvikten endast i svenska aktier och i etapp 2 inkluderar målvikten även utländska aktier. Anledningen till att jag har gjort detta är dels det höga courtaget, växlingsavgiften och valutarisken i utländska aktier, jag har helt enkelt för dålig erfarenhet och är för dåligt påläst om riskerna i dessa och behöver utöka mina kunskaper innan jag tar detta steg. Jag vill även att min portfölj skall vara värd minst 200 000 kr innan jag tar detta steg. Min tanke är att investmentbolag skall väga tyngst i portföljen, då får jag en större bredd i portföljen som också minskar risken, dessa agerar som små aktiva "fonder" till en väldigt låg avgift. Historiskt har investmentbolagen även gett en god avkastning över index. Fastigheter är också något jag...